هشدار ریسک
کارن کراد تلاش می‌کند با اعمال استانداردهای لازم، ریسک‌های مرتبط با ارائه ایده و جزئیات کسبوکار را کاهش دهد اما در مراحل بالاتر و زمانی که یک کسبوکار نیاز به دریافت سرمایه دارد چالش‌هایی پدیدار می‌شوند. واضح است که سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارها می‌تواند بسیار ارزشمند و مفید باشد اما این امر، ریسک‌ها و خطراتی را به دنبال دارد که به این منظور سرمایه‌گذار باید قبل از هرگونه اقدام برای سرمایه‌گذاری، بیانیه هشدار ریسک کارن کراد را به دقت مطالعه و به صورت دیجیتالی آن را در سامانه تایید کند و همچنین می‌بایست تا حداکثر ۳۰ روز پس از اولین سرمایه‌گذاری، اصل بیانیه هشدار ریسک را اسکن کرده و نسخه امضاشده آن را برای سامانه کارن‌کراد ارسال نماید.
«اقرارنامه و بیانیه پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری در تامین مالی جمعی»
«تامین مالی جمعی» به عنوان روشی برای سرمایه‌گذاری، مشابه سایر روش‌ها، متضمن ریسک‌هایی برای تامین‌کننده است و گروه پیشگامان کارآفرینی کارن به عنوان عامل مجاز، برخی از خطرات این سرمایه‌گذاری را در اجرای مواد ۲۹ و ۳۰ «دستورالعمل تامین مالی جمعی»، به شرح زیر به اطلاع تامین‌کنندگان محترم می‌رساند:
۱. در تامین مالی جمعی، متقاضی با استفاده از وجوه، اقدام به راه اندازی و توسعه کسب و کار اقتصادی برای تحصیل سود می‌نماید اما سودآوری طرح، قطعی نیست. علاوه بر این از آن جا که متقاضیان و تامین‌کنندگان مستند به ماده ۲ «دستورالعمل تامین مالی جمعی» در سود و زیان طرح ها شریک هستند، در صورت شکست یا انحراف طرح، احتمال ضرر یا از بین رفتن سرمایه تامین کننده، وجود دارد. ضمناً در صورت انحراف برنامه کسب و کار متقاضی از برنامه پیش بینی شده و نکول متقاضی در پرداخت، عامل در راستای حفظ منافع تامین کنندگان و در چارچوب قراردادهای مربوط اقدامات مقتضی را انجام می‌دهد.
۲. با توجه به نبود ضامن نقدشوندگی طی دوره (تا سررسید) دسترسی به وجه سرمایه‌گذاری شده پیش از موعد سررسید و نقل و انتقال گواهی شراکت آن جز در صورت تجویز مقررات و با رعایت کلیه الزامات آنها، وجود نخواهد داشت.
۳. عامل در محدوده قوانین، مقررات و توافقات في ما بين مسئول بررسی صحت اسناد و مدارک و ارائه خدمات مربوط به تامین مالی جمعی است. به همین دلیل در راستای اجرای ماده ۳۲ «دستور العمل تامین مالی جمعی» عامل توصیه به سرمایه‌گذاری در هیچ طرح خاصی نخواهد کرد. همچنین معرفی یا انتشار فراخوان طرح بدون اخذ نماد اختصاصی از فرابورس با انجام اقدامات مربوط برای تامین مالی جمعی خارج از سکو، ممنوع و بلااثر می‌باشد.
۴. تامین مالی جمعی در بستر قوانین و مقررات مربوط انجام شده و کلیه ذی‌نفعان ملزم به اطلاع و رعایت آن ها هستند. تغییرات قوانین و مقررات نافی علم و آگاهی سرمایه گذاران نسبت به آنها نبوده و نظارت کارگروه ارزیابی تامین مالی جمعی بر فرایند مربوط، سالب مسئولیت تامین کنندگان در کسب آگاهی های مربوط و تعهد آنها به پذیرش ریسک های مطرح در سرمایه گذاری نخواهد بود.
۵. اعطای مجوز فعالیت به عامل توسط کارگروه ارزیابی تامین مالی جمعی و فرابورس ایران به منظور حصول اطمینان از رعایت قوانین و مقررات و شفافیت اطلاعاتی است. اعطای این مجوزها به معنی نظارت تمام عیار بر تمامی متقاضیان و تامین کنندگان با تایید مزایا و تضمین سودآوری فعالیت های آنها نبوده و هیچ یک از مجوزهای اعطا شده توسط فرابورس ایران مبنی بر تایید طرحی خاص با توصیه به سرمایه گذاری در آن نیست. کارگروه ارزیابی تامین مالی جمعی و فرابورس ایران در خصوص ضرر و زبان ناشی از اتکا به تمام با بخشی از مندرجات اسناد و مدارک مربوط از خود سلب مسئولیت می نماید.
۶. اعلام ریسک‌های فوق به معنی سلب مسئولیت از عامل نبوده و از آن جا که عامل با اطلاع از قوانین و مقررات مربوط در حدود تکالیف مقرراتی قراردادی و حرفه ای خود اقدام به فعالیت می نماید در صورت قصور یا تقصیر از تکالیف مذکور، حسب مورد از حیث مدنی، کیفری با انضباطی مسئول خواهد بود. به هر ترتیب سرمایه گذاران می تواند در صورت مشاهده هر گونه تخلف از مقررات حاکم بر تامین مالی جمعی مراتب را با فرابورس ایران مکاتبه نمایند.
به موجب این سند، این جانب /این شرکت............. اقرارنامه و بیانیه ریسک سرمایه‌گذاری در تامین مالی جمعی را دریافت و مطالعه نموده و ضمن اعلام اطلاع از کلیه قوانین مقررات و خصوصیات این گونه از سرمایه‌گذاری و ریسک‌هایی که در آن متصور می‌باشد (از جمله و نه محدود به ریسک‌های مورد اشاره در این سند) مراتب را تایید نموده و با علم به آنها در این زمینه فعالیت می‌نماید.
نام و نام خانوادگی امضاء و اثر انگشت
اگر شما قصد دارید از طریق کارن کراد سرمایه گذاری کنید، می‌بایست به موارد هشدار دهنده زیر توجه داشته باشید، این هشدار در راستای اجرای موضوع ماده ۳۰ دستورالعمل تأمین مالی جمعی مصوب شورا عالی بورس و اوراق بهادار تهیه شده است:
۱. ریسک از دست رفتن اصل سرمایه و سود
در دنیای تجاری امروز بخش بزرگی از کسب‌وکارها در فاز ابتدایی شکست می‌خورند. اگر شما می‌خواهید از طریق این وب سایت سرمایه گذاری کنید، لازم است مطلع باشید که این حوزه پر ریسک است و احتمال اینکه سرمایه خود را از دست بدهید بیشتر از بازگشت آن و سود احتمالی مربوطه است. به همین دلیل با بررسی کامل جوانب و در نظر گرفتن عواقب احتمالی آن، سرمایه‌گذاری کنید.
تبصره: چنانچه طرحی، مشمول ضمانت توسط سازمان و نهادی باشد، از این قاعده مستثنی خواهد بود و در صورت از دست رفتن سرمایه، تامین اصل سرمایه به عهده نهاد ضامن خواهد بود
۲. ریسک نقدشوندگی
لازم به ذکر است که هرگونه سرمایه گذاری شما در کارن کراد دچار ریسک نقد شوندگی می باشد بدین معنی که باید خریداری در "بازار ثانویه تامین مالی جمعی" خواهان گواهی شراکت شما باشد یا اینکه طرحی که سرمایه گذاری کرده¬اید وارد بازار بورس اوراق بهادار شده در غیر این صورت باید منتظر نتیجه بخشی طرح برای تقسیم سود بمانید.
۳. کاهش درصدی سهام به یک نسبت در صورت سرمایه‌گذاری براساس سهام
در مدل سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها از طریق سهام، هر سرمایه گذاری که از طریق کارن کراد انجام می‌دهید شامل قانون "کاهش درصدی سهام به یک نسبت" می‌شود. یعنی اگر آن کسبوکار بعدا اقدام به افزایش سرمایه کرد، سهام جدید برای سرمایه گذاران نو صادر و درصد سهام شما در شرکت سرمایه پذیر کاهش خواهد یافت. این سهام جدید به خودی خود می‌تواند شامل حق اولویت در تقسیم سود حاصل از فروش و سایر موارد باشد و در مواردی اعمال چنین حقوقی ممکن است به ضرر شما باشد. قابل ذکر است درصورتیکه کاهش درصد سهام اتفاق بیفتد، کارن کراد موظف است که این موضوع را به اطلاع سایر تامین کنندگان طرح برساند.
۴. رعایت اصل تنوع¬بخشی در سبد سرمایه گذاری
سرمایه گذاری درکسب‌وکارهای نوپا باید به عنوان بخشی از یک سبد سرمایه گذاری متنوع باشد. این بدان معناست که شما باید سرمایه‌ای اندک را در چند کسبوکار سرمایه گذاری کنید، نه اینکه مبلغ هنگفتی را روی یک یا دو شرکت بزرگ سرمایه گذاری کنید. همچنین بهتر است تنها بخش کوچکی از دارایی قابل سرمایه گذاری خود را روی شرکت‌های نوپا سرمایه گذاری کنید و بیشتر سرمایه‌تان را بر روی بازارهای امن‌تر با قابلیت نقد شدن سریع‌تر بگذارید.
۵. فقدان اطلاعات لازم برای نظارت و ارزش گذاری شرکت‌ها
سرمایه گذاران ممکن است که قادر به یافتن تمام اطلاعات مورد نیازشان در مورد یک شرکت و در محدوده یک زمان معین نباشند. حتی امکان دارد که یک سرمایه گذار از جزییات تغییرات صورت گرفته در شرکتی که بر روی آن سرمایه گذاری کرده است مطلع نباشد. به دلیل این مشکلات و سایر عدم قطعیت‌ها، سرمایه گذاران ممکن است از ارزش واقعی یک شرکت در حال حاضر مطلع نباشند.
۶. کمبود کنترل و نظارت
با توجه به وجود بنیان‌گذاران و مدیران شرکت در میان عمده‌ترین سهامداران، این افراد می‌توانند بر فرایندها و روابط کسب‌وکارشان اعمال نفوذ کنند و این ممکن است باعث فاصله گرفتن شرکت از آنچه که اظهار کرده است بشود. لذا لازم به ذکر است که سایت کارن کراد در این قسمت هیچ گونه کنترل و نظارتی بر این فرایند ندارد.
۷. حق انصراف از سرمایه‌گذاری وجود ندارد
سرمایه گذار درصورت اقدام برای سرمایه گذاری، حق انصراف از سرمایه گذاری را ندارد.
۸. تضمین بخشی از اصل سرمایه تامین‌کنندگان توسط صندوق نوآوری و شکوفایی
در صورتی که طرحی در مدل تامین مالی جمعی مشمول حمایت صندوق نوآوری و شکوفایی از حیث تضمین بخشی از اصل سرمایه تامین‌کنندگان باشد، این حمایت صندوق، تحت هیچ شرایطی به معنای توصیه صندوق به سرمایه‌گذاری در طرح‌ها نیست.
۹. سلب مسئولیت صندوق نوآوری و شکوفایی
در صورتی که طرحی در مدل تامین مالی جمعی مشمول حمایت صندوق نوآوری و شکوفایی باشد، آن صندوق در موارد زیر در قبال تامین کنندگان مسئول نخواهد بود:
در صورت تمدید دوره اجرای طرح طبق ضوابط معتبر سازمان بورس و اوراق بهادار و شرکت فرابورس ایران، تامین‌کنندگان حقی در خصوص دریافت درصد حمایت تا پایان دوره اجرای طرح تمدیدشده را نداشته و صندوق صرفا پس از اتمام دوره تمدیدشده، نسبت به پوشش زیان وارده(در صورت شکست) اقدام می‌نماید.
دارندگان گواهی شراکتی که در اثنای دوره اجرای طرح از طریق انجام معاملات ثانویه گواهی خود را واگذار نموده‌اند طبق گزارش تسویه دارنده گواهی نیستند، مشمول حمایت‌ها نمی‌شوند و صرفا دارندگان نهایی تحت حمایت خواهند بود.
صندوق نوآوری و شکوفایی در حدود زیانی که توسط وی جبران شده است در مقابل مسئولین خسارت و شکست طرح، جانشین و قائم مقام تامین‌کنندگان خواهد بود؛ لذا تامین‌کنندگان با سرمایه‌گذاری در هر یک از طرح‌ها، هرگونه حق خود در خصوص اقدام منافی این موضوع مانند حق مصالحه با مسئول شکست طرح یا مسبب ورود خسارات را از خود سلب و ساقط نمایند.
عدم ارائه گزارش تسویه که به تایید یکی از نهادهای ذکر شده در این قرارداد رسیده باشد (گزارش حسابرس توسط نهاد مالی سکو)؛ لذا مسئولیت صندوق نوآوری و شکوفایی از زمان ارائه کامل و دقیق گزارش مذکور برقرار می‌گردد.
۱۰. نحوه مشارکت صندوق نوآوری و شکوفایی در سود تامین کنندگان در صورت موفقیت طرح:
در مقابل حمایت و مسئولیتی که صندوق نوآوری و شکوفایی در خصوص جبران زیان وارد به تامین‌کنندگان می‌پذیرد، در صورتی که پس از پایان طرح و انجام محاسبات مشخص گردد که سود محقق شده بیشتر از سود پیش‌بینی شده در ابتدا بوده است، در ۲۰% از مازاد سود حاصل شده، شریک است.
تامین‌کننده در سود و زیان طرح به نسبت مشارکت خود و سهمی که در تامین منابع مالی مورد نیاز متقاضی پرداخت کرده‌است، سهیم است.
۱۱. اعتبار سود و زیان
تصمیم‌گیری درخصوص سود و زیان کسب و کار متقاضی و میزان درآمد حاصله و مقدار قابل پرداخت به تامین‌کنندگان، درصورتی معتبر است که توسط حسابرس مورد تایید عامل یا راسا عامل کتبا تایید شده باشد.
۱۲. عدم مسولیت کارگروه ارزیابی تأمین مالی جمعی و شرکت فرابورس ایران
کارگروه ارزیابی تأمین مالی جمعی و یا شرکت فرابورس ایران با اعطای مجوز فعالیت به سکوی کارن کراد، هیچ¬گونه توصیه به سرمایه¬گذاری و یا تأیید طرح تأمین مالی به تأمین کنندگان نداشته و تأمین¬کننده با اطلاع دقیق و آگاهی کافی در خصوص ماهیت اینگونه طرح¬های تأمین مالی و دارا بودن منابع مالی مناسب، نسبت به انتخاب طرح اقدام کرده است.
۱۳. تایید و امضای هشدار ریسک، قوانین سایت و شرایط استفاده از سکوی کارن‌کراد
تامین‌کننده (تامین‌کنندگان) با تایید الکترونیکی در سکوی تامین مالی جمعی کارن‌کراد و واریز وجه، ضمن اعلام اطلاع از کلیه مقررات و خصوصیات سرمایه¬گذاری و ریسک‌هایی که در آن متصور بوده و احتمال وقوع دارد و نیز با شناخت و درک کامل از ماهیت امر و شرایط و مقررات مربوطه، مراتب را تأیید نموده و هیچ‌گونه اعتراض و ادعایی اعم از حقوقی و جزایی در حال حاضر یا بعداً در این خصوص علیه سایر اشخاص نداشته، حق دعوی خود را در این زمینه علی الدوام سلب و ساقط می‌سازد.
درصورتیکه سوال، پیشنهاد و یا انتقادی در خصوص این تفاهم "هشدار ریسک" دارید، خواهشمند است از طریق info@KarenCrowd.com با ما تماس حاصل فرمایید.